Вы купили недвижимость, оплатили медицинское обслуживание и вложили деньги в свое образование. Другими словами, вы потратили значительную сумму денег. Чтобы избежать дополнительных расходов, вы можете воспользоваться налоговыми льготами. Другими словами, вам вернут подоходный налог штата (НДФЛ), который составляет 13 % от потраченной суммы. Например, если вы покупаете комнату стоимостью 1,5 млн рублей. Максимальная сумма, которую вы получите обратно, — 195 000 рублей.
Нет, мы не сумасшедшие. Нет, мы не незаконны. Нет, это не сложно.
Схема расчета налоговых вычетов: потраченная сумма х 0,13 = налоговый вычет
Однако! Сумма возврата не может превышать налог, уплаченный в государственный бюджет.
Если вы покупаете недвижимость
Если вы покупаете квартиру, дом или земельный участок, вы имеете право на налоговые вычеты. Убедите тех, кто купил недвижимость пять, семь или десять лет назад, а не сегодня. Вы также можете иметь право на налоговые вычеты независимо от даты покупки дома.
Не имеет значения, находится ли недвижимость в совместном пользовании. Каждый может получить налоговые вычеты в соответствии со своей долей собственности. Кроме того, с письменного согласия собственников жилья один из них может получить налоговый вычет в полном объеме. А если доля принадлежит несовершеннолетнему, то в его случае налоговый вычет получает один из родителей. При этом ребенок не теряет права на имущественную скидку при покупке собственного жилья в будущем.
Максимальная сумма скидки. Размер скидки рассчитывается на основании данных НДФЛ за последние три года. Размер скидки на приобретение недвижимости не может превышать 260 000 рублей (13% от 2 000 000 рублей), даже если он более чем в два раза превышает 2 000 000 рублей.
Ипотека. Если вы выбрали хитрый путь ипотеки, вы имеете право на возврат 13 % от стоимости вашей жилплощади плюс 13 % от суммы процентов, уплаченных по ипотечному договору. Максимальная сумма процентов, которую можно вычесть, составляет 3 млн рублей. Это означает, что вернуть можно 390 000 рублей. Обратите внимание, что это максимальная сумма. Если сумма процентов меньше 3 млн, налоговый вычет будет меньше.
ТРЕБОВАНИЯ. Чтобы получить право на налоговый вычет, необходимо соблюсти следующие условия.
1) Ваше жилье находится в России, и у вас есть документы, подтверждающие право собственности на него.
2) У вас есть российская прописка.
3) Вы официально трудоустроены, то есть платите налог (на основании трудового договора или соглашения — неважно). Если вы индивидуальный предприниматель с упрощенной системой налогообложения, то, к сожалению, вы останетесь без вычетов. Если у вас общий режим налогообложения, то вы имеете право на вычет общего назначения.
Скидка при покупке недвижимости называется имущественным вычетом.
Имущественный. Если вы покупаете квартиру, комнату в квартире или долю в квартире, вы имеете право на налоговый вычет. Однако, если вы инвестируете в строящийся дом, вы должны дождаться, пока дом будет заселен, прежде чем заявлять о налоговом вычете.
Дом. То же самое относится и к квартирам. Скидка распространяется как на весь дом, так и на его части. При этом не имеет значения, приобрели ли вы готовый или недостроенный дом.
Участок. Если вы покупаете участок земли, на котором строится дом, налоговый вычет можно получить сразу после получения свидетельства о праве собственности. Если же вы приобрели участок под строительство, но еще ничего на нем не построили, необходимо дождаться окончания строительных работ.
Отделка. Если в договоре купли-продажи указано, что квартира продается без отделки, вы можете включить отделочные работы в заявку на налоговый вычет. Однако есть одно условие. У вас должны быть все чеки, подтверждающие расходование средств. Устные уговоры со словами «мамой клянусь» не помогут.
А вот на что вы не сможете получить скидку Налоговые вычеты больше не предоставляются, как только вы начинаете ремонт. Однако она не подходит для покупки мебели или сантехники.
Если вы инвестируете в образование.
Неважно, учитесь ли вы или ваш ребенок. Налоговые вычеты выплачиваются и за то, и за другое.
Условия. Вы и ваши ближайшие родственники (дети, братья и сестры в возрасте до 24 лет) имеют право на налоговые вычеты на образование. Внуки, тети и дяди не могут этого сделать. Не имеет значения, является ли учебное заведение российским или иностранным, частным или государственным. Важно, есть ли у учебного заведения лицензия на образовательную деятельность. Эту информацию вы должны предоставить в налоговую инспекцию. Если вы платите сами, то в расчет берется как очная, так и заочная форма обучения. Для родственников скидка предоставляется только студентам очной формы обучения.
Детские сады также являются частью системы образования в Российской Федерации. Если детский сад вашего ребенка имеет лицензию, попросите скидку.
Скидки, связанные с образованием и здравоохранением, называются социальными скидками
И не только. Если вы оплачиваете образовательную программу — автошколу, уроки иностранного языка и т. д. — и организация имеет лицензию, вы имеете право на скидку.
Максимальная скидка на обучение детей рассчитывается на сумму 50 000 рублей в год. Максимальный предел для расчета скидки на обучение составляет 120 000 рублей. Если вы оплатили обучение и за себя, и за своего ребенка, вы имеете право на две скидки Максимальная общая компенсация 13 %: (120 000 руб. + 50 000 руб.) x 0. 13 = 22 100 руб.
Если вы уже потратили деньги на обучение, то больше потратить для получения налогового вычета в течение одного года нельзя. Однако если процесс продлевается.
Существует ограничение в 22 100 рублей в год для скидок на обучение. Если вы вносили всю сумму на обучение одновременно в течение многих лет, больше на нее не рассчитывайте. Однако если вы проанализируете общую стоимость обучения за несколько лет, то, конечно, получите 13 % в год в пределах указанного лимита.
Что такое налоговые вычеты?
Налоговые вычеты — это денежные суммы, которые россияне могут получить обратно при расходовании средств на определенные цели, такие как здравоохранение, образование, рынок недвижимости или детское питание. Чтобы претендовать на налоговые вычеты, необходимо иметь российское гражданство и платить подоходный налог. Существует несколько видов налоговых скидок
Социальные налоговые вычеты
Могут быть получены в случае расходов на следующие нужды.
Налоговый вычет составляет 13%. Доступен при расходах до 120 000 рублей.
Аккуратное медицинское обслуживание позволяет получать неограниченные скидки. Скидки также предоставляются на детские тренировки (до 50 000 на ребенка, могут получить родители).
Скидки можно получить в налоговых органах или у работодателя (необходима справка 3-НДФЛ и подтверждающие документы). Например, если вы хотите получить скидки на фитнес и развлекательные услуги, вам понадобится подтверждение оплаты услуг и договор с клубом. Тренировочные организации должны быть включены в специальный список, подготовленный Министерством спорта РФ.
В апреле 2025 года Государственная дума приняла законопроект, согласно которому порог освобождения от уплаты взносов на спорт, благотворительность, медицину, страхование и обучение увеличится до 150 000 рублей. Предельный размер возмещения расходов на обучение детей увеличится до 110 000 рублей. Это означает, что вернуть можно будет до 19, 500 и 14, 300 рублей соответственно.
Революционные налоговые скидки.
Выплачиваются тем, кто покупает квартиру или участок и на строительство жилья. Размер скидки составляет 13% от стоимости недвижимости (до 260 000 рублей). Не предоставляется, если при покупке использовались бюджетные средства или жилье было приобретено близким родственником.
Оформить скидку можно также у работодателя или в налоговых органах.
Скидки на проценты по ипотеке
Россияне могут вернуть 13 % от суммы процентов, уплаченных по ипотеке (если она не превысила 3 млн рублей). Это значит, что если ипотека была оформлена в 2014 году, то вернуть можно до 390 000 рублей. Если раньше — 13 % от общей суммы. Возможны скидки по ипотеке.
Скидка на доход от продажи или приобретения права собственности.
Предоставляется лицам, разместившим денежные средства на индивидуальных инвестиционных счетах или получившим доход от отраженных на них операций, продавших ценные бумаги и оплативших обязательства. Граждане России имеют право иметь только один ИИС, открытый на срок более трех лет. В этом случае им не нужно подавать налоговую декларацию.
Налоговые льготы для незащищенных слоев населения
Работник может попросить скидку у работодателя, если он является инвалидом (кроме III группы), ветераном Великой Отечественной войны и имеет несовершеннолетнего ребенка (или его опекуна). Если ребенок продолжает обучение в университете, аспирантуре, профессиональной, интернатуре или военном училище и ему еще не исполнилось 24 года, родитель или опекун также имеет право на скидку, если доход заявителя не превысил 350 000 за период года.
В результате вычета меньшая налоговая база облагается подоходным налогом. Например, если зарплата составляет 30 000 рублей, а вычет — 13 400 рублей, то налог составит 13 % от зарплаты (с 16 600 рублей). Скидки для детей следующие.
Скидка для детей-инвалидов прибавляется к обычной детской скидке с учетом количества детей в семье.
Окончила Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова по специальности «журналистика» и получила диплом «отличника». Затем окончила аспирантуру по направлению «лингвистическая стилистика СМИ».
QIWI работает в России и странах СНГ с 2004 года. Широкой аудитории она известна прежде всего как сервис, позволяющий быстро и безопасно переводить средства.
Взять кредит на крупную покупку — на квартиру, отпуск, ремонт или другие обстоятельства — неплохая идея. Однако когда желаемая покупка уже совершена, встает вопрос о том, как погасить долг как можно быстрее, не допустив просрочки (ведь платежи, внесенные позже установленного срока, негативно отразятся на вашей кредитной истории. Если вы слишком сильно отстаете от программы, вероятность того, что вам одобрят новый кредит, снижается). В этой статье вы найдете советы, которые помогут вам быстрее расплатиться с кредитом.
До лета осталось всего 12 дней, а вы уже спрятали утепленные сапоги в шкаф. А радиатор в вашей комнате заменен вентилятором. Не пора ли хотя бы принять душ и насладиться летом уже сейчас? Как же сделать так, чтобы летние развлечения не нанесли ущерба вашему кошельку?
detector